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    沈阳法库一信贷员16个月骗贷148次 骗走430余万

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  沈阳法库一信贷员16个月骗贷148次 骗走430余万

  2007年2月26日 07:01

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  2005年9月,法库县农业银行城南分理处拾掇账目时,发觉一件蹊跷事:在16个月内,多量量贷款几乎是只要假贷没有还贷!每家银行都可能具有一些贷款追不回来的“死账”,但像如许上百份贷款都是“肉包子打狗——有去无回”,颇叫人费考虑。更让人奇异的是,扣问大都假贷人,都说不晓得有贷款这回事儿!以至,假贷合同上落款的担保人也不认可本人已经出任保人。

  告贷合同记录,2004年4月29日,法库县十间房乡小荒地村农人王某某贷款三万元,担保报酬该乡前魏家楼村村民娄某。同样,他们也否定此事,合同上印章也不是他们的。

  告贷合同记录,2004年5月11日,法库县十间房乡榆树底村农人费某贷款三万元。费某也否定这笔贷款,不外他说2003年他们村贷款时,他把本人的身份证给过信贷员。

  然而,所有的告贷合同都有一个配合点:经手人都是法库县农业银行城南分理处信贷员刘海洋。在这些蹊跷的“死账”中,这名信贷员起了什么样的感化呢?

  追查:原是信贷员黑暗弄鬼

  银行内部颠末审计核查,证明问题就出在信贷员身上!

  据该银行城南分理处的相关担任人引见:“本年(2005年)9月,我们行里对消费贷款收息环境进行核查,发觉刘海洋的贷款收息率低,行里认为他贷款质量有问题,就组织内部审计对其进行核查,核查过程中发觉有冒名贷款的苗头,就找刘海洋本人核实环境,他本人供给了有问题贷款清单共136笔406万元(以其时司法部分认定为准)。”

  一个躲藏在银行内部的“硕鼠”,就此曝光在大师面前。在分理处,刘海洋的次要使命是信贷发放和收回。他在本人的放贷包片区内,私刻各村农人的小我名章,复印以前给他们打点贷款时留存的身份证复印件(以至找人帮着借来别人的身份证),虚构告贷人进行小我消费担保贷款,然后挪为己用,至今未还。

  同为信贷员,他的一位同事对其调用贷款的事并不知情,但不知不觉地却“帮了忙”。他说:“刘海洋通过我贷过一些款。我想都是一个单元的,违反点法式也不会出什么问题,再说通过他也好要,就给他办了。我一共给他办了23笔,合计68万元。这些贷款(告贷)本人都没来,贷款都是刘海洋拿走,大部门也是刘海洋签字,也有他找人来签的。刘海洋找我贷款时,还说带领已承诺他了。”

  很快,公安、查察机关先后介入此案,查明被告人刘海洋在2004年3月至2005年6月间,操纵职务便当,以冒用他人表面、虚构贷款人、私刻他人名章等手段,进行调用公款犯罪勾当。2005年11月30日,刘海洋因涉嫌调用公款犯罪被沈阳市公安局法库县分局刑事拘留,同年12月12日,经法库县人民查察院核准拘系。

  2006年7月8日,此案正式被移交到沈阳市查察院审查告状。主诉查察官张淑红承办此案。

  疯狂:148次骗贷430万元

  审查案卷、提审犯罪嫌疑人时,查察官发觉刘海洋作案相当屡次,以至到了疯狂的程度,在16个月内共分148次冒名贷款,调用430余万元。

  以至,连刻字社、复印社的老板都体验了他的疯狂。刻字社的老板曾作证说,刘海洋经常到刻字社刻“戳儿”,都是红色的、小扁形的小我名章,有时他写小我名,有时拿对方的身份证复印件或者户口本。后来熟了,他干脆间接打德律风刻章。两年内,刘海洋刻章过百枚印章。因为刻字社临近银行,到复印社的几乎都是贷款农人,老板对别人记不住,但记住了刘海洋。由于他去的次数太多了,又是银行的人。

  在案卷中,刘海洋148次冒名贷款的罪证就有50余页,一笔笔记实着他骗取贷款的颠末。平均每个月骗贷近10次,特别在2004年4月、5月、8月份,他每月骗贷次数跨越20次。在148笔“贷款”中,每次骗贷三万元的跨越95%。每名办案人员审查案卷时都感觉惊心动魄:如斯屡次、如斯胆大,为何就没人发觉呢?看来,这家银行该当对本身的行业办理缝隙注重起来了。

  刘海洋调用的数额起码的一笔钱,只要2000块钱。这2000块钱却额外让人感觉繁重和愤恚——这是一笔助学贷款。法库县十间房乡十间房村村民张某的女儿小露考上中专,因没钱入学而面对停学。身为母亲,张某想到了助学贷款,便找到刘海洋求援,但愿打点2000元助学贷款。刘海洋没有放过这个机遇,他以小露的表面贷出4000元,却交给小露的母亲2000元,而多贷出的2000元被他悄然调用了。

  可恨:竟拿钱放“高利贷”

  犯罪嫌疑人刘海洋骗取贷款,都干什么用了?

  面临承办查察官,他如许义正词严地辩白:“涉及村集体的那部门,我分歧意认定调用公款,由于他们认可债权,还有小我认可的不克不及定我调用公款,村里修路认账的也不应当定我调用。调用的钱给边某近70万元,他用于购车开配货站,没有还我。给姜某做粮食买卖310万元,包罗利钱,村上修路用60多万元。贷款的目标其时不晓得违法,想做买卖挣点钱。此刻我无能力了偿。”

  刘海洋所说的“涉及村集体”的款子,查察官已查明并非是各村的“债权”。他如许说,只是诡计逃避义务。借钱给别人?刘海洋毫不像本人说的那样仗义、乐于助人。他提到的姜某把他的假话揭穿了:“2002年起头我跟刘海洋借钱,我跟他说买卖粮用钱。我说给点高利钱,他同意了。我把卡号告诉他,他连续给我汇钱,过几天就连本带利还给他了,都是头一次还完了,再去借第二次,借过几十万元。我没有通过刘海洋贷款,就是跟他小我告贷,我给他高利钱,起头2分后来4分利,我没有给刘海洋借过身份证,也没有找人签字取款过。”

  本来,他借给姜某做粮食生意的310万元,都放了“高利贷”!

  刘海洋为本人贪婪与疯狂付出价格,本年2月中旬法院以调用公款罪判处他有期徒刑15年。

  受理此案的沈阳市查察院但愿通过本报提示银行部分:必然要把好门、关好门,不要给如许的“蛀虫”留下“蛀蚀空间”。

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